今年以來，國家外匯管理局對同一家銀行兩次開出罰單，累計罰沒金額超過5000萬元。
國家外匯管理局海南省分局近日公布的外匯行政處罰信息顯示，因擅自提供對外擔(dān)保，國家開發(fā)銀行海南省分行被處人民幣4266.16萬元的罰款。
具體來說，國家外匯局海南省分局表示，國家開發(fā)銀行海南省分行違反了《國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)〔2014〕29號）附件1第十二條、第二十七條，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號）第四十三條，國家外匯管理局海南省分局對國家開發(fā)銀行海南省分行給予警告，處人民幣4266.16萬元的罰款。
按上述文件規(guī)定，銀行作為擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)對債務(wù)人主體資格、擔(dān)保項下資金用途、預(yù)計的還款資金來源、擔(dān)保履約的可能性及相關(guān)交易背景進行審核，對是否符合境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)進行盡職調(diào)查，并以適當(dāng)方式監(jiān)督債務(wù)人按照其申明的用途使用擔(dān)保項下資金。同時，擔(dān)保人、債務(wù)人不得在明知或者應(yīng)知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下簽訂跨境擔(dān)保合同。
值得一提的是，這是國開行海南省分行年內(nèi)第二次收到國家外匯局開出的罰單。
今年1月，因在辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，外匯局要求國開行海南省分行責(zé)令改正，處罰沒款1197.91萬元。該分行時任行長副行長等3人，被給予警告，并分別處人民幣5萬元罰款。
針對上述罰單，在2月國家外匯局披露的《國家外匯管理局關(guān)于銀行外匯違規(guī)案例的通報》中進一步披露，今年1月，2016年5月至2018年6月，國家開發(fā)銀行海南省分行未盡審核職責(zé)，違規(guī)為海南華信國際控股有限公司辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣對外付匯業(yè)務(wù)。
