第三方支付行業(yè)再現(xiàn)大額罰單。
中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部2月24日公布的行政處罰信息公示表顯示，重慶市錢寶科技服務(wù)有限公司（下稱“錢寶科技”）因10類違法行為被給予警告，并處868萬(wàn)元罰款。
具體來(lái)說(shuō)，錢寶科技被罰的理由包括未落實(shí)加強(qiáng)特約商戶管理的相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定進(jìn)行收單銀行結(jié)算賬戶管理；未按規(guī)定辦理相關(guān)備案手續(xù)；未按規(guī)定公開(kāi)披露相關(guān)事項(xiàng)；未確保交易信息在支付全流程中的一致性；未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項(xiàng)；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；開(kāi)立假名匿名賬戶。
同時(shí)，5位時(shí)任相關(guān)負(fù)責(zé)人也領(lǐng)到罰單。
其中，時(shí)任錢寶科技執(zhí)行董事兼法定代表人羅健、時(shí)任首席合規(guī)官李莉和時(shí)任反洗錢中心反洗錢主管朱東波3人，因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、開(kāi)立假名匿名賬戶等4項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，分別收到13.5萬(wàn)元、13萬(wàn)元和12萬(wàn)元罰單。
此外，時(shí)任錢寶科技副總經(jīng)理戚俊和時(shí)任市場(chǎng)部業(yè)務(wù)拓展組負(fù)責(zé)人章印，因?qū)υ摴疚绰鋵?shí)加強(qiáng)特約商戶管理的相關(guān)規(guī)定這一違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，雙雙同樣被央行重慶營(yíng)業(yè)管理部警告，并處5萬(wàn)元罰款。
錢寶科技2011年獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的“支付業(yè)務(wù)許可證”，擁有全國(guó)性“銀行卡收單”和“互聯(lián)網(wǎng)支付”兩項(xiàng)牌照，有效期至2021年12月21日。官網(wǎng)顯示，錢寶科技是專業(yè)從事融合支付業(yè)務(wù)的高科技金融服務(wù)企業(yè)，提供銀行卡收單、移動(dòng)支付以及互聯(lián)網(wǎng)支付解決方案。
