區(qū)塊鏈作為一項(xiàng)新興技術(shù)，在很多領(lǐng)域都有應(yīng)用潛力。而金融行業(yè)具備參與者之間信任度低、交易記錄安全性和完備性要求高的特點(diǎn)，與區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用特點(diǎn)十分契合。證券行業(yè)作為金融體系的重要組成，其廣泛的業(yè)務(wù)場(chǎng)景成為區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的潛力市場(chǎng)。
近日，中信證券在互動(dòng)平臺(tái)表示“公司在區(qū)塊鏈方面已嘗試研發(fā)”。頭部券商的“官宣”引來業(yè)內(nèi)外的圍觀。雖然這不是券業(yè)探索區(qū)塊鏈的第一步，但卻是一聲響亮的號(hào)角。
“證券+區(qū)塊鏈”還在探索
多家券商率先應(yīng)用
11月18日，中信證券在互動(dòng)平臺(tái)表示，公司始終密切關(guān)注并積極實(shí)踐包括大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等金融科技在證券行業(yè)應(yīng)用場(chǎng)景的落地，目前公司在區(qū)塊鏈方面已嘗試研發(fā)，尚處于技術(shù)跟蹤和探索階段，暫未形成業(yè)務(wù)場(chǎng)景落地計(jì)劃。
其實(shí)，券商對(duì)區(qū)塊鏈的探索早已展開，甚至有一些已經(jīng)落地的場(chǎng)景應(yīng)用。
據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者觀察，除中信證券之外，此前還有長城證券、廣發(fā)證券、第一創(chuàng)業(yè)等多家券商在互動(dòng)平臺(tái)透露區(qū)塊鏈相關(guān)業(yè)務(wù)開展情況或是探討業(yè)務(wù)。
長城證券在互動(dòng)平臺(tái)上透露，公司積極開展區(qū)塊鏈技術(shù)在證券業(yè)務(wù)中的應(yīng)用研究，目前已在理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)的存證管理上應(yīng)用相關(guān)技術(shù)。長城證券表示：“以科技賦能傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，是公司著力發(fā)展的方向之一。近年來，公司投入大量資源進(jìn)行信息化建設(shè)，除發(fā)展傳統(tǒng)IT技術(shù)外，還成立了金融科技辦公室，開展大數(shù)據(jù)、云平臺(tái)、區(qū)塊鏈等新技術(shù)在證券業(yè)務(wù)中應(yīng)用研究。”
據(jù)記者了解，不只是長城證券“嘗鮮”，目前國內(nèi)證券業(yè)區(qū)塊鏈應(yīng)用案例還不少：國泰君安以證券公司“兩融”融出資金債權(quán)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的資產(chǎn)支持證券“國君華泰融出資金債權(quán)1號(hào)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”正式發(fā)行，并在上海證券交易所掛牌轉(zhuǎn)讓;華泰證券資管、廣發(fā)證券也開始在ABS中實(shí)踐區(qū)塊鏈技術(shù);基于金鏈盟開源區(qū)塊鏈平臺(tái)FISCO BCOS，深證通、國泰君安、太平洋保險(xiǎn)、微眾銀行共同構(gòu)建通用存證服務(wù)。
另外一家較早探索區(qū)塊鏈領(lǐng)域的券商是第一創(chuàng)業(yè)。這家券商似乎有著更純正的區(qū)塊鏈“基因”。記者注意到，在目前的區(qū)塊鏈概念股當(dāng)中，第一創(chuàng)業(yè)是唯一一只券商股。第一創(chuàng)業(yè)在互動(dòng)平臺(tái)上表示，公司正積極探索區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景，目前在債券市場(chǎng)報(bào)價(jià)方面做了一些嘗試，但尚未正式應(yīng)用到公司具體業(yè)務(wù)中。
據(jù)記者了解，第一創(chuàng)業(yè)的區(qū)塊鏈開發(fā)項(xiàng)目通過聚焦銀行間市場(chǎng)中債券二級(jí)市場(chǎng)報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)，逐步探索研究銀行間報(bào)價(jià)區(qū)塊鏈應(yīng)用，通過聯(lián)盟鏈的方式進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)市場(chǎng)在相關(guān)領(lǐng)域的技術(shù)探索，協(xié)力解決行業(yè)面臨的共同問題，為銀行間市場(chǎng)的各參與方提供助力。
對(duì)于在債券市場(chǎng)報(bào)價(jià)方面應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)將帶來哪些便捷，有業(yè)內(nèi)人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“基于區(qū)塊鏈的防篡改屬性，增強(qiáng)了報(bào)價(jià)信息的可信度，可打消報(bào)價(jià)參與方的安全疑慮。從而促使更多報(bào)價(jià)方參與報(bào)價(jià)。另外，不同機(jī)構(gòu)的固收工作平臺(tái)差異大，導(dǎo)致報(bào)價(jià)對(duì)接困難、零散，通過聯(lián)盟鏈可統(tǒng)一接口標(biāo)準(zhǔn)、存儲(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)，從而減少構(gòu)建中心化報(bào)價(jià)平臺(tái)的成本。”
事實(shí)上記者了解到，不只是第一創(chuàng)業(yè)這一家券商在做這方面的探索和嘗試。但由于目前機(jī)構(gòu)所服務(wù)的用戶對(duì)區(qū)塊鏈并沒有很高的認(rèn)可度，同時(shí)區(qū)塊鏈在落地時(shí)經(jīng)濟(jì)屬性并不強(qiáng)等原因，目前還沒有應(yīng)用到券商的具體業(yè)務(wù)當(dāng)中。
區(qū)塊鏈技術(shù)再受關(guān)注
證券行業(yè)直接受益
區(qū)塊鏈的核心潛力在于分布式數(shù)據(jù)庫的特性有助于提高透明、安全和效率，金融行業(yè)將直接受益于區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展。
廣發(fā)證券表示：“在券商金融科技領(lǐng)域，區(qū)塊鏈技術(shù)可以改善證券交易中的清算和交收環(huán)節(jié)，通過減少中間環(huán)節(jié)來提升效率;同時(shí)，在一些需要證明數(shù)據(jù)真實(shí)性和完整性的場(chǎng)景中，區(qū)塊鏈技術(shù)也可提供一定幫助。公司歷來重視金融科技業(yè)務(wù)，公司看好區(qū)塊鏈技術(shù)的前景，將繼續(xù)投入和探索，努力研發(fā)符合監(jiān)管要求、真正能提升市場(chǎng)整體效率的產(chǎn)品。”
光大證券分析師趙湘懷認(rèn)為：“一方面區(qū)塊鏈技術(shù)提高信息透明度，解決當(dāng)前‘信息孤島’問題，解決單靠某一個(gè)征信機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)無法將某一個(gè)客戶的征信完全展現(xiàn)出來的問題，降低片面決策產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，提高以交易為主的非銀機(jī)構(gòu)運(yùn)行效率，減輕潛在風(fēng)險(xiǎn)損失，真正賦能交易;另一方面區(qū)塊鏈技術(shù)提高完成交易、清算和結(jié)算速度，降低人力成本。”
但與此同時(shí)，區(qū)塊鏈在證券業(yè)的應(yīng)用和落地也面臨不少困難和挑戰(zhàn)。業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示：“證券業(yè)是強(qiáng)監(jiān)管行業(yè)，區(qū)塊鏈需要監(jiān)管部門來實(shí)施監(jiān)管保障，輔以行業(yè)自律管理;另外，聯(lián)盟鏈的建立一般需要權(quán)威機(jī)構(gòu)或市場(chǎng)話語權(quán)方推動(dòng)，否則落地困難。”記者 李 文
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